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投资公司跑频发 投资人需谨慎

2017-10-21 18:35

  在填写报案材料时,需要投资人提供相关和线索,如自己的投资,犯罪嫌疑人的财产线索,这样有利于在立案后的侦查阶段及时冻结犯罪嫌疑人的财产,防止其隐匿财产,减少投资人的损失。投资者在挑选家庭理财产品,进行互联网金融投资时,首先一定要充分提高风险意识,对待投资收益。

  投资公司卷款跑事件频发,投资人血本无归却又难以。晨报记者发现,这类投资公司利用高息伺机卷款潜逃,作案集资诈骗特征明显,让投资者防不上防。警方提示广大群众,投资时不要轻信所谓的小投资、高回报、低风险的虚假宣传,切莫小便宜、小回报,对收取入门费、拉人头等形式的组织要提高,如果发现上当,要及时报警。

  此前,一家名为融信宝国际投资管理有限公司的客户称,该公司代表人穆海南“失联”,客户的投资款无法正常赎回。融信宝公司一名客户经理表示,已有10天无法联系上穆海南,目前已有近千名客户登记,涉及超过8000万元的投资款无法正常赎回。工商资料显示,融信宝国际投资管理有限公司在通州注册,注册资本为1000万元,经营范围为投资管理,经济贸易咨询,个人投资业务。

  融信宝的客户经理小赵说,由于融信宝的起购标准较低,只有5000元,所以客户群比较广泛。小赵回忆,公司开始营业没多久就开始出现利息无法返还客户的情况,“客户到利息,找我们问情况,我们反馈给老板穆海南,他一直承诺返还,却已在。”小赵说,当时一些客户提出要赎回本金,遭到。客户黄女士称,此前,她还与穆海南通过话,但第二天她再次拨打时发现手机已关机。此后客户和员工均无法联系到穆海南,大家于是报警。

  看似靠谱的P2P跑 此前,P2P平台网金宝疑似跑。多名投资人爆料称,网站不能打开,他们已经向警方报案。而此前,网金宝挂着“工信部认证”、“与央行合作”的招牌,同时又能每年给你“20%的年利率”,甚至还有公司“保本付息”,让很多投资者心动不已。

  据了解,网金宝累计成交金额达2亿6千多万。而网金宝对外合作的公司已经发表,称与网金宝没有任何关系,更没有任何合作。此外,网金宝还存在资料虚假问题。首先,其公布的办公地址为市朝阳区朝阳北199号摩码大厦2203-2205,而实际上摩码大厦只有20层,根本没有2203-2205房间。

  网金宝是地区第一例P2P跑案件。网金宝存在许多虚假问题:首先是办公地址虚假。经实地查探,其公布的办公地址实为虚构。其次,网金宝对外公布的合作公司否认与其的合作关系。第三,平台通过高大上的包装的手段投资人,如自己与央行合作,平台介绍资料曾显示,“2014年2月27日,网金宝平台与中国人民银行(央行)正式签署了战略合作”,并配有签署协议之时的图片,但经过一些专业人士认证图片是经过PS的。

  市民吴女士在建坤福缘资产管理有限公司先后投资两百多万元。但在收到第一期分红后,她再也没能得到利息。上周她急需用钱,却发现这家公司已经人去楼空。业务员也因被拖欠工资纷纷离职。目前,吴女士和其他100多名投资人已经报警。

  吴女士说,去年年初,她在朋友推荐下购买了建坤福缘公司的理财产品,投资100万元。在业务员介绍下,这款产品每年收益在14%到16%。吴女士说,在购买理财产品的第一个月,她收到了分红,这让她很开心。因为看到了回款,她便向朋友、亲人借了100万元又投了进去。“业务员说,我们的这个项目是投资公益法制节目,肯定是不会有风险的,稳赚。”吴女士说,业务员还拿出节目拍摄的宣传图给她看,让她信以。“直到去年年底,我才发现公司很久没给我利息了。业务员称,老板在国外,回来之后就会照常发钱。直到上个月,一个亲戚生病,急需要钱看病。我想先把钱取出来应急,却发现联系不上业务员了,已经人去楼空”。

  警方: 警方表示,现阶段,互联网金融的影响和规模逐渐扩大,在活跃金融市场给人们带来便利的同时,也被某些当成不义之财的机会,一些企业和个人披着“金融创新”的外衣,通过庞大的线下营销队伍搞地毯式推广,一旦资金链断裂,随之而来的便是卷款跑,投资者血本无归。

  “你看中的是别人给的收益,别人惦记的却是你的本金”,这句话生动地了高收益产品背后隐藏的陷阱。高收益往往伴随着高风险,是金融行业颠扑不破的道理,“保本保收益”和“刚性兑付”的承诺万不可轻信,很可能是镜中月和水中花,看似美丽动人,难免一场空欢喜。

  警方提示广大群众投资时不要轻信所谓的小投资、高回报、低风险的虚假宣传,切莫小便宜、小回报,对收取入门费、拉人头等形式的组织要提高,如果发现上当,尽快报案,依法反映,配合机关开展侦查办案和调查取证工作。

  康普律师事务所主任律师吴立宏表示,金融诈骗罪,是指以非法占有为目的,采用虚构事实或者隐瞒事实的方法,骗取公私财物或者金融机构信用,金融管理秩序的行为。可以由单位构成犯罪主体的有集资诈骗罪、票据诈骗罪,金融凭证诈骗罪,信用证诈骗罪以及保险诈骗罪等5个。

  金融诈骗罪是从普通诈骗罪中分离出来的,但金融诈骗犯罪又不是传统意义上的诈骗犯罪。刑法将其从普通诈骗罪中分离出来,除了要分解诈骗罪这个口袋罪之外,更主要的原因是为了金融管理秩序。 如果遇到了投资雷区,投资人采取什么样的措施来自身权益?吴律师表示:单个项目出现问题,投资者由于融资方到期不能支付本息或未能完全支付约定本息的情形发生时,若平台方已经尽到了审核义务,项目真实,融资方的基本信息也披露完全,投资人应当通过平台找到融资方,与其进行沟通协商,必要时可以要求平台提供相应的帮助,在协商沟通不成的情况下,可以提起民事诉讼,以借款人和人为被告请求法院判决其归还借款本息。

  吴律师表示,从已有的司法案例来看,跑和问题平台涉嫌刑事犯罪的案例较多,主要集中在集资诈骗、非法吸收存款、非法经营等上。这种情况往往案发突然且人数较多,涉案金额巨大。若平台有可能涉及到刑事犯罪,投资人如何?投资人认为平台确有可能涉及刑事犯罪的应当立即去户籍所在地的报案,如果以非法吸收存款罪报案,根据刑法,个人吸收存款30人以上可以立案,单位吸收存款150以上可以立案,因此如果要以个人非法吸收存款去报案的线人,所以在报案前,投资人应该和其他人达成一致,可以通过《授权委托书》委托代表人去报案即可。 在填写报案材料时,需要投资人提供相关和线索,如自己的投资,犯罪嫌疑人的财产线索,这样有利于在立案后的侦查阶段及时冻结犯罪嫌疑人的财产,防止其隐匿财产,减少投资人的损失。

  他称,若以集资诈骗罪报案,对人数没有,但对涉案数额有,个人集资诈骗数额10万以上,单位集资诈骗数额50万以上。但该罪需要证明犯罪嫌疑人主观上是否有非法占有他人财产的故意,证明犯罪主观有一定的困难,一般是通过犯罪嫌疑人的客观行为判断,如是否拿投资人的钱用于个人挥霍。这个比非法吸收存款罪要重,最高可以判无期徒刑,但是取证相对比较困难。

  吴律师称,在法律法规相对缺乏的互联网金融市场中,平台的信用程度、质量良莠不齐。投资者在挑选家庭理财产品,进行互联网金融投资时,首先一定要充分提高风险意识,对待投资收益。而当自身的受损时,也要针对不同情况选择不同的方式,这样才能将损失降到最低。